Проверка Know Your Customer (KYC) данных клиента
Общая информация
Know Your Customer (KYC) относится к процессу проверки клиентов и их транзакций для защиты финансовых организаций от мошенничества и отмывания денег.
Процесс проверки может включать следующие процедуры:
- проверку личности клиента;
- установление характера проводимых клиентом финансовых операций и платежей;
- уточнение источника происхождения средств, и пр.
Проверка KYC может применятся к финансовым операциям, проводимым как офлайн, так и онлайн. В целях обработки онлайн транзакций ваш банк-эквайер может попросить предоставить дополнительную информацию о клиенте в запросе на проведение платежа.
Обработка KYC данных клиента
UnonaPay не собирает KYC данные клиентов на платежном виджете. Вам необходимо самостоятельно собирать эту информацию и передавать ее в запросах.
После получения KYC данных в запросе, UnonaPay считается уполномоченным обработать и передать эти данные в сеть процессинга и систему эквайера.
UnonaPay не несет ответственность за достоверность полученных KYC данных. Мы не проводим их валидацию и проверку.
Передача KYC данных
Если требуется, добавьте KYC данные в секцию additional_data
API запросов на проведение операции оплаты, операции авторизации или запроса на взимание платы, а также запросов на создание платежного токена и инициации платежного виджета.
Ниже перечислены поддерживаемые параметры для KYC данных клиентов.
Info
Уточните у Службы технической поддержки, необходимо ли вам передавать секцию KYC данных и какие из параметров требуются.
Параметр | Тип | Описание |
---|---|---|
additional_data | object | Секция дополнительной информации о платеже. |
kyc_answers | object | Секция KYC данных клиента. |
source | string | Название компании или магазина торговца, который ответственен за сбор KYC данных клиента. |
profile | string | Установите в значении quickbit-1 . |
answers | object | Секция KYC данных клиента. |
country_residence | string | Страна проживания клиента. Передается как код страны в формате ISO 3166-1 alpha-2. |
countries_citizenship | array | Гражданство клиента. Передается как массив кодов стран в формате ISO 3166-1 alpha-2. |
politically_exposed | boolean | Параметр, указывающий, является ли клиент публичным должностным лицом. Возможные значения:true - да;false - нет. |
using_on_behalf | boolean | Параметр, указывающий, проводит ли клиент транзакцию по поручению третьих лиц. Возможные значения:true - да;false - нет. |
usage_reason | string | Причина проведения платежа. Возможные значения:Make payments - оплата товаров и услуг;Trade and invest - инвестиции. |
est_monthly_transact_frequency | string | Количество транзакций в месяц. Возможные значения:1 - 3 times ;4 - 10 times ;11 - 20 times ;More than 20 times . |
monthly_transaction_amount | string | Сумма транзакций в месяц. Возможные значения:0 - 150 EUR ;151 -400 EUR ;401 - 800 EUR ;More than 800 EUR . |
main_source_of_funds | string | Основной источник средств. Возможные значения:Salary - заработная плата;Savings - сбережения;Pension - пенсия;Social welfare - социальные выплаты;Inheritance - наследство;Other - иное. |
monthly_income | string | Доход клиента в месяц. Возможные значения:0 - 1000 EUR ;1001 - 2000 EUR ;2001 - 5000 EUR ;More than 5000 EUR . |
Пример передачи секции KYC данных клиента в запросе
{
"request":{
....
"additional_data":{
"kyc_answers": {
"source": "DEMO COMPANY",
"answers": {
"country_residence": "NO",
"countries_citizenship": [
"NO"
],
"politically_exposed": false,
"using_on_behalf": false,
"usage_reason": "Make payments",
"est_monthly_transact_frequency": "1 - 3 times",
"monthly_transaction_amount": "0 - 150 EUR",
"main_source_of_funds": "Salary",
"monthly_income": "0 - 1000 EUR"
}
}
}
....
}
}